近日，北京銀行成功落地首單科技企業并購貸款試點業務，為上海某民營上市科技企業并購交易提供并購貸款，并購貸款占并購交易價款的比例為77.46%，期限10年。

本筆業務的并購方是一家國家級專精特新“小巨人”企業、國家級高新技術企業、民營科創板上市公司，主要面向泛半導體、生物制藥等高科技產業及先進制造業客戶，提供集制程關鍵系統與裝備、關鍵材料和專業服務三位一體的綜合服務。標的方為國家級高新技術企業，上海市專精特新中小企業，主營業務為泛半導體工藝設備模塊與子系統業務。交易完成后，將有利于并購方進一步增強其覆蓋“核心部件-子系統-整機設備”全產業鏈條的布局。

本次試點政策旨在加快構建同科技創新相適應的科技金融體制，推動更多金融資源用于促進科技創新，助力新質生產力發展、高水平科技自立自強和科技強國建設。試點適度放寬《商業銀行并購貸款風險管理指引》（銀監發〔2015〕5號）部分條款，支持科技企業發展。對于“控股型”并購，試點將貸款占企業并購交易額“不應高于60%”放寬至“不應高于80%”，貸款期限“一般不超過七年”放寬至“一般不超過十年”。試點范圍涵蓋了18個科技優勢資源集中、研發投入強度較大、并購交易和股權投資市場活躍的城市。

北京銀行高度重視并購重組在加速科技產業整合、暢通資金循環方面的積極作用，依托并購貸款，大力支持科技企業、民營企業產業并購，多措并舉不斷提升并購金融綜合服務能力：完善組織架構，統籌推動業務發展；強化專業隊伍建設，加快人才培養；創新金融產品，推出并購金融服務品牌“e并購”；AI賦能并購，開發“智投e合”智能投行生態平臺，構建市場首個“數據驅動+AI匹配+一鍵溝通”撮合平臺。

北京銀行致力于為科技型企業提供全方位、陪伴式、專業化的綜合金融服務。截至2024年末，北京銀行科技金融貸款余額超3,600億元，增速超40%；服務北京地區80%的創業板、71%的科創板、74%的北交所上市企業、75%的新三板創新層企業以及73%的國家級專精特新“小巨人”企業。2024年，北京銀行科技領域并購貸款占比超70%，連續三屆獲得并購公會頒發的“最佳并購管理獎”等獎項，累計支持并購交易規模超2,600億元，覆蓋信息科技、高端制造、醫療健康、現代農業、新能源等多個重點行業。

下一步，北京銀行將依托科技企業并購貸款試點政策，積極支持科技企業特別是“鏈主”企業加快產業整合，暢通資本循環，通過并購重組提升技術水平、擴大協同效應，助力新質生產力發展，以實際行動做好科技金融大文章。

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